Prima di tutto è importante effettuare un check-up per verificare come il cliente ha attuato gli adempimenti antiriciclaggio. In questa fase vengono evidenziate le criticità e predisposto un percorso di consulenza personalizzato.

• Analisi delle procedure antiriciclaggio adottate
• Analisi della documentazione utilizzata in materia antiriciclaggio
• Analisi del software gestionale antiriciclaggio utilizzato
• Identificazione degli interventi correttivi e delle priorità
• Definizione del piano interventi antiriciclaggio

La formazione antiriciclaggio per dipendenti e collaboratori è un obbligo di legge. MADAC ha predisposto un programma formativo finalizzato a fornire un quadro chiaro ed esaustivo sulla normativa in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo. Il corso antiriciclaggio è strutturato in moduli nei quali vengono forniti i concetti fondamentali che riguardano l’antiriciclaggio e sono delineati i principali campi di applicazione. 

I corsi MADAC hanno un taglio pratico: al termine del corso, ogni partecipante verrà in possesso delle conoscenze legali, tecniche e organizzative inerenti alla gestione dell’antiriciclaggio e sarà in grado di individuare le condotte potenzialmente riconducibili ad attività di riciclaggio.

Il corso di formazione ha una durata di quattro ore, compreso il test finale di verifica di apprendimento. Al termine viene rilasciato un attestato di frequenza.

MADAC supporta e assiste il cliente nella progettazione di un modello di gestione antiriciclaggio ritagliato sulle specifiche necessità dello stesso. In particolare, viene fornito un supporto per lo svolgimento delle seguenti attività:

• Analisi del rischio di attività di riciclaggio della clientela
• Classificazione dei profili di rischio della clientela
• Definizione di figure, compiti e mansioni antiriciclaggio
• Definizione delle modalità di identificazione e verifica della clientela
• Definizione delle modalità di conservazione dei documenti antiriciclaggio
• Definizione delle modalità di segnalazione di operazioni sospette
• Definizione delle modalità di comunicazione delle violazioni del limite del contante

Gli Organismi di Autoregolamentazione sono responsabili dell’elaborazione e dell'aggiornamento di Regole Tecniche antiriciclaggio in materia di autovalutazione a cui tutti i professionisti iscritti agli albi sono tenuti nell'esercizio dell’attività professionale.

Tutti i professionisti, dunque, sono tenuti a svolgere una autovalutazione per documentare il proprio livello di adeguamento al decreto antiriciclaggio.

Le Regole Tecniche antiriciclaggio di commercialisti, per esempio, prevedono che l'autovalutazione antiriciclaggio venga svolta calcolando il rischio inerente all’attività in termini di probabilità e conseguenze, determinando la vulnerabilità dell’assetto organizzativo e dei presìdi antiriciclaggio adottati, stimando il rischio residuo e definendo le procedure da adottare per mitigare il rischio rilevato.

I professionisti di MADAC sono in grado di aiutarti a svolgere l’autovalutazione antiriciclaggio del tuo studio o della tua azienda in maniera semplice e veloce, senza perdite di tempo e con la certezza di non incorrere in spiacevoli sanzioni.

Siamo in grado di assistere i nostri clienti durante i controlli da parte delle Autorità competenti.

Gli avvocati di MADAC possono fornire supporto legale nel caso di procedure sanzionatorie, anche innanzi al Mef o nella fase giudiziale.

• Difesa nelle sanzioni per mancata applicazione dei presidi antiriciclaggio
• Assistenza e difesa in caso di sanzioni per il superamento del limite di utilizzo del contante 
• Difesa in caso di contestazioni per omessa segnalazione di operazioni sospette di riciclaggio (SOS)

l Decreto antiriciclaggio prevede l’istituzione di un registro centralizzato contenente i dati e le informazioni sui titolari effettivi. Tale registro verrà tenuto dal Registro Imprese.

Il recente decreto interministeriale 11 marzo 2022, n. 55 reca disposizioni in materia di comunicazione, accesso e consultazione dei dati e delle informazioni relativi alla titolarità effettiva. 

Gli enti tenuti alla comunicazione, esclusivamente per via telematica, del titolare effettivo sono:

• le imprese dotate di personalità giuridica (società di capitali)
• le persone giuridiche private
• i trust e gli istituti giuridici affini ai trust

L’istanza dovrà essere firmata digitalmente e inviata:

• da almeno un amministratore dell’impresa, senza possibilità di deleghe o procure;
• dal fondatore o dai soggetti con la rappresentanza e l’amministrazione delle persone giuridiche private;
• dal fiduciario, nel caso dei trust

MADAC può assistervi nelle pratiche di individuazione e comunicazione del titolare effettivo.